这份名单上的以固定收益为重点的交易所交易基金都获得了晨星分析师的黄金评级。
最佳债券ETF
2022 年 7 月 19 日
先锋短期 Infl-Prot Secs ETF (VTIP),
iShares Core Total USD 债券市场 ETF (IUSB),
投资者在他们的投资组合中需要债券吗？
当然，这个问题是个人问题。目标在 3 到 10 年范围内的投资者（例如，购买新房、在未来 10 年内退休，或者让刚上高中的最小的孩子上大学）可能会这样做。债券也受到投资者的青睐，他们可能不习惯 100% 持有股票，无论他们的时间跨度如何。
专注于固定收益证券的交易所交易基金可能是投资者接触债券的绝佳方式。这里有几个原因：
- 许多 ETF 都是透明的——它们跟踪具有非常具体的久期和信用质量特征的指数——并且几乎没有什么意外。
- 最好的 ETF 是低成本的，这在投资债券时比投资股票更重要：每多支付一点费用，回报就会少一分，而债券通常比股票更难获得回报。
- ETF易于买卖。
开始寻找顶级债券 ETF 的一个好地方是晨星分析师评级。获得我们最高评级（黄金）的 ETF 是我们认为最有可能在整个市场周期中表现出色的 ETF。
以下是三个主要类别中最佳债券 ETF 的列表：核心债券基金、短期债券基金和专业债券基金。
6种最佳核心债券ETF
截至 2022 年 7 月，这些 ETF 均属于晨星中期债券类别之一，并获得了我们最高的黄金分析师评级。
- 富达总债券 ETF FBND
- iShares Core Total USD Bond Market ETF IUSB
- iShares核心美国综合债券ETF AGG
- SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF SPAB
- 先锋免税债券ETF VTEB
- Vanguard Total Bond Market ETF BND
假设这笔资金的目标距离目标还有五年多的时间，那么这份名单上的高评级 ETF 将是锚定投资者投资组合中债券部分的不错选择。
IShares Core US Aggregate Bond ETF、SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF 和 Vanguard Total Bond Market ETF 被晨星归类为中期核心债券 ETF，这意味着它们投资于美国投资级债券的混合体，包括政府、企业、和证券化债务。同时，Fidelity Total Bond ETF 和 iShares Core Total USD Bond Market ETF 符合中期核心+债券ETF 资格；除了投资于投资级别的美国债券外，这些基金还可以更灵活地购买企业高收益债券、银行贷款和新兴市场债券。
最后，Vanguard Tax-Exempt Bond ETF 是晨星覆盖的顶级市政债券 ETF 。对于那些投资应税账户并处于高税率等级的人来说，这是一个不错的选择。（在“什么是市政债券？ ”中了解更多关于谁最适合市政债券基金的信息）
4个最佳短期债券ETF
截至 2022 年 7 月，这些 ETF 均属于超短期债券或短期债券类别，并获得我们最高的黄金分析师评级。
对于那些希望投资债券但希望在未来几年内利用这些投资的人来说，这份名单上评级最高的 ETF 是不错的选择。
Pimco Enhanced Short Maturity Active ETF 和 Pimco Enhanced Short Maturity Active ESG ETF 均符合超短期债券ETF 的资格。此类别的 ETF 偏爱期限少于一年的优质债券。
Vanguard 短期公司债券 ETF 和 Vanguard 短期国债 ETF 分别属于我们的短期债券和短期政府类别。顾名思义，短期政府ETF只专注于美国政府发行的短期债券，而短期债券ETF既可以投资于优质公司债券，也可以投资于政府债券。在这两种情况下，ETF 都青睐久期在 1 至 3 年范围内的债券。
4个最佳专业债券ETF
截至 2022 年 7 月，这些 ETF 均属于晨星的专业债券类别之一，并获得了我们最高的黄金分析师评级。
此列表中评级最高的 ETF 是我们所谓的债券投资组合中的“卫星”持股。换句话说，它们不是核心资产，但投资者可能持有这些 ETF 以完善债券投资组合、采取战术行动或服务于其他一些特殊利益。
该名单包括两个最好的通胀保护债券 ETF，Schwab US TIPS ETF 和 Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF。这两种 ETF 都属于我们的通胀保值债券类别，并投资于根据通胀率调整其本金价值的证券，随着通胀持续走高，这可能对今天的一些投资者（尤其是Original Post>
名单上的另外两只专业基金 Vanguard Long-Term Bond ETF 和 Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF 都专注于长期限债券，这意味着这些 ETF 对利率变化非常敏感，而且债券波动性很大。基金标准。它们可以用作从利率下降中受益的一种方式，也可以用作匹配长期负债的工具。