直接指数化已成为具有独特投资需求的超高净值投资者越来越受欢迎的选择。当您深入了解引擎盖时，这并不奇怪。直接索引提供了 ETF 无法提供的优势。他们可以更好地控制投资策略、提高税收效率并增强投资组合绩效。
增强的控制和定制
直接索引让投资者可以根据他们的特定投资目标和偏好构建定制的投资组合。与追踪特定指数的传统共同基金或 ETF 不同，直接指数化允许投资者纳入或排除特定股票。事实上，可以通过直接索引排除整个部门。
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投资者可以根据他们的价值观、可持续发展目标或个人投资策略调整他们的投资组合。这种精细控制让顾问可以为其超高净值客户构建更集中和多样化的投资组合。它还可以减少对表现不佳的资产的敞口，从而有可能提高长期回报。ETF 无法提供这种级别的控制。
税收优化
税收优化是此类投资策略的另一个主要好处。与传统投资工具相比，直接索引账户提供更高的税收效率。由于投资者直接拥有直接指数账户中的证券，他们可以有选择地收获损失以抵消资本收益。这可能会减少应税收入。
此外，直接索引允许在个股层面进行税收损失收割，这是 ETF 或共同基金无法做到的。随着时间的推移，这种有针对性的税收管理可以节省大量资金，最大限度地提高税后回报并减少投资者的总体纳税义务。
对于寻求增强定制化和税收效率的超高净值投资者而言，像Vanguard Personalized Indexing这样的直接索引服务提供了一个引人注目的解决方案。凭借创建量身定制的投资组合、优化税收策略和减少开支的能力，VPI 为投资者提供了实现其投资目标所需的控制权和灵活性。
Vanguard 首席执行官蒂姆·巴克利 (Tim Buckley) 在 Exchange 2023 上表示，该公司将“大力投资”直接索引。可以在线找到有关 Vanguard 个性化索引的更多信息 。
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